L' un des journaux de " marronnier " spécialisé sur la gestion d'actifs ou d'autres sites Web commerciaux est l'article qui " choisit " l'investissement ou l'investissement le plus rentable (ou la classe d'actifs).
Par conséquent, il est régulier de trouver des classements plus ou moins objectifs, dont les conclusions atteignent le capital le plus rentable pour la personne qui diffuse le texte. Même si les tendances sont sérieuses, elles doivent encore être nuancées.
Lire également :Quelles sont les charges non récupérables ?
En effet, un investissement dépend dans une large mesure de la période au cours de laquelle il est réalisé, de sa durée et de la fiscalité utilisée. D'autres éléments, tels que la qualité de l'actif dans lesquels vous investissez ou sa gestion, sont également de la plus haute importance. Enfin, vous qualifiez un investissements, nous nous engageons à voir des données chiffrées, souvent une histoire qui dépend de facteurs antérieurs. La vérité d'il y a six mois, il y a dix ans, il y a vingt ans, n'est pas la même pour le moment. Bien sûr, rien n'est statique.
Cependant, si les sources sont fiables et que l'horizon d'investissement est long, il est difficile de tricher à long terme.
A lire en complément :Qui paie les appels de fonds en cas de vente ?
Examen des classes d'actifs les plus courantes
De toute évidence, tout ne peut être résumé en quelques lignes, mais il est intéressant de comparer les actifs les plus populaires et de les confronter à la période exceptionnelle que nous vivons.
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Le marché boursier se bloque 2020 ?
Notre relation avec l'économie et l'économie change. De nouveaux investissements naissent et d'autres sont utilisés plus ou moins. L'inflation n'est plus la même qu'il y a 20 ou 30 ans, lorsque les taux d'intérêt de l'économie interagissent comme si le risque avait parfois été déréglementé. Élément grand et même capital est également progressivement investi dans le modus operandi des entreprises. Ce sont des motivations sociales et environnementales. Des informations sur l'ISR et la RSE peuvent également être trouvées sur ce site Web.
Comparatif : rentabilité, volatilité (changement d'investissement) et liquidité (la capacité de récupérer facilement votre argent). En termes de volatilité, l'échelle est inversée : moins l'investissement est volatil, plus il y a d'étoiles.
Voici la légende des étoiles :
Complètement
dépend de la casse
Pas du tout
Autres éléments :Le taux interne de rendement (TRI) fournit un transfert de valeur basé sur l'impact du temps sur votre investissement. Les éléments qui ornent les classes d'actifs sont définies par l'Institut de l'Epargne Immobilière et Foncière (IEIF). Le TRI utilise des données plus complètes que les performances ou la rentabilité.
Rendement significatif pour une période de 5-7 ans de placement.
La première sécurité qui restera loin de la perte de graisse à long terme est de diversifier. La diversification est essentielle à la bonne gestion de vos actifs. Il est également important de comparer votre rendement avec les impôts et l'inflation pour avoir une réelle objectivité vis-à-vis des chiffres.
Quel investissement a été le plus réussi en 15 ans ?
La Bourse/Activités
Volatilite
Environ une longue période Pendant la période considérée, les études boursières montrent un rendement plus élevé que les autres placements (plus de 20 ans), ce qui fait des actions à long terme l'investissement le plus rentable. La volatilité est également diluée grâce à une période d'investissement plus longue.
Les marchés boursiers sont intrinsèquement volatils. Le leadership d'un cours permet de vivre les temps de turbulence mieux. Puisque l'économie n'est pas statique, bien sûr, il est parfois nécessaire de procéder à l'arbitrage. Il existe plusieurs façons d'investir en bourse : titres dynamiques, instruments financiers, OPCVM (SICAV et FCP), ETF, produits structurés... En dehors des techniques spécifiques, l'horizon d'investissement habituel est long. C'est une tendance que vous chercherez à long terme.
Les statistiques boursières sont étonnantes, car le rendement moyen peut varier considérablement en fonction de la date d'investissement. Vous avez également besoin d'un une stratégie cohérente et une allocation adaptées à votre appétit pour le risque.
Au cours de cette période, les marchés ont déjà chuté. La question est la suivante : comment réagira à la reprise et à la différence entre les marchés boursiers et l'ampleur des pertes pour les sociétés sous Covid 19. On sait déjà que les fonds ESG ont mieux soutenu cette démarche.
TRI 10 ans : 9.1%
TRI 15 ans : 6.5%
Retour entre 2 et 15% environ
En savoir plus SCPI (Société civile pour l'investissement immobilier)
Volatilite
Il il existe une corrélation intéressante et, enfin, tout à fait logique entre l'immobilier d'entreprise (valeur marchande) et la bourse. Tous deux ont une indication de la santé de l'économie, car ils sont soumis à la croissance et à l'emploi. D'autre part, la taille moyenne des deux marchés n'est évidemment pas la même.
Performance SCPI se compose principalement de biens immobiliers d'entreprise. Cela conduit naturellement à un meilleur rendement que l'immobilier résidentiel. Pour accéder à ces biens loués par des sociétés, les investisseurs se tournent souvent vers des instruments d'investissement tels que SCPI ou SCI, qui sont acquis au moyen d'actions potentiellement très faibles.
Depuis la chute des taux d'intérêt, SCPI est l'un des placements privilégiés des Français. Ils ont bénéficié d'un afflux d'argent massif depuis des années.
En diversifiant les actifs et de la qualité des locataires, c'est un investissement avec un ratio risque/rendement favorable. À long terme, vous bénéficiez de l'immobilier et, en même temps, vous avez normalement des liquidités réelles et stables. Investir dans SCPI reste un investissement rentable, à condition qu'il
contrôle sa fiscalité... Qu'en est-il de 2020 et après confinement ? Les taux d'intérêt et les insuffisances sont examinés en particulier. Par conséquent, il est important de choisir la société civile d'investissement immobilier, qui a un " transfert " important et de liquidité. N'hésitez pas à lire notre article sur les spécifications pour choisir un SCPI !
TRI 10 ans : 6.6%
TRI 15 ans : 8.2%
Rendement entre 3 et 6%
env. En savoir plus OPCI (obligations pour placements collectifs immobiliers)
Volatilite
Un OPCI est un fonds immobilier dont la particularité est qu'il contient des actifs potentiellement financiers. Sa part immobilière se compose de biens immobiliers acquis en direct et d'entreprises qui gèrent l'immobilier. Un OPCI peut également investir dans des biens immobiliers cotés (terrains).
Contrairement aux IPC, cette capacité permet également d'investir jusqu'à 35 % des actions ou des instruments financiers. Cela en fait un investissement plus volatil que SCPI, mais potentiellement plus rentable à long terme. Cependant, les chiffres mentionnés pour le TRI ne vont pas dans ce sens. Cependant, le TRI doit être mesuré parce qu'il y a des rendements très indéfinis dans les OCI.
TRI 10 ans : 4.7%
TRI 15 ans : 9.2%
Retour entre 2 et 7% environ
Pour le savoir, excl. Les Foncières
Volatilite
sociétés d'investissement immobilier cotées ou les sociétés d'investissement immobilier cotées (SIIC) sont des sociétés qui acquièrent des actifs immobiliers au sens d'une société civile d'investissement immobilier (SCPI). Ils sont encore plus étroitement liés à l'activité économique, puisqu'ils sont cotés en bourse.
En tant que SCPI, ils sont géographiquement diversifiés en secteurs (entreprise, bureau, industrie, santé, résidences de services, etc.). Ils sont de nouveau endettés et ont une transparence fiscale. Les taux d'emprunt étant faibles, la période pour les gestionnaires fortement endettés a favorisé l'acquisition d'actifs immobiliers à rendement élevé. L'écart entre le rendement (des entreprises) et le coût du crédit est très favorable pendant cette période. C'est toujours quelque chose d'autre à voir où l'économie est touchée et de nombreuses questions se posent.
Ils ont également les mêmes indicateurs que SCPI : le taux d'occupation financière (TOF) et la gestion du portefeuille immobilier seront examinés avant que la décision ne soit prise. Il s'agit d'un investissement hybride parce que les entreprises dans lesquelles vous investissez sont liées à l'immobilier qu'elles acquièrent et à leur gestion.
La comparaison se termine là. En effet, la volatilité et les gains potentiels sont beaucoup plus élevés. En tant que sociétés cotées sur terre, le risque de perte en capital est donc plus élevé. Dans la pratique, ils utilisent également davantage la dette.
Qu' en est-il de la crise après la santé ? Les titres ont été dévissés depuis le début de l'année. Certains sont bien soulignés. C'est intéressant de le regarder. Évidemment, nous ne déterminerons l'étendue des dommages qu'après la fin de la détention (loin après) savoir... Nous devons aussi regarder le côté du locataire. Cette crise affaiblira sans aucun doute certaines entreprises ou secteurs d'activité. Espérons que le pourcentage n'est pas si grand...
Au cours des 10 ou 15 dernières années, les propriétés cotées ont même eu un rendement supérieur à celui des actions !
Les biens inscrits peuvent être placés sur un compte de titres régulier. Il est possible de placer un plan d'Epargne en Action (PEA) dans le cadre d'un ETF.
Un article sur ce sujet sera bientôt publié sur le site. Abonnez-vous à notre newsletter pour la recevoir dans votre boîte de réception. Les
TRI 10 ans : 12%
TRI 15 ans : 11.8%
Rendement entre 2 et 12% environ
Pour en savoir plus L' or
Volatilite
L' or peut être investi sous diverses formes. L'or physique est matérialisé par des lingots, des ingotines ou des napoléons. Elle peut également être dématérialisée en investissant sur son prix (OPCVM, ETF) ou par des dérivés. C'est ce qu'on appelle l'or du papier. Il est enfin possible de placer son argent directement dans les mines d'or. Je ne veux pas recommander cette forme d'investissement très instable ou incertaine. Pour plus d'informations, consultez notre article sur ce sujet.
L' or est avant tout un atout pour la diversification. Il est également utile en cas de récession... L'or a longtemps été considéré comme une valeur portuaire sûre qui n'a que peu de valeur, mais toujours rassurante. L'or a apparemment changé par rapport à la " catégorie " depuis 2005. D'un investissement qui a permis de se protéger de la volatilité des marchés financiers, L'or est aujourd'hui un investissement beaucoup plus fluctuant et potentiellement rentable. Pour en être convaincu, il suffit de regarder sa courbe plutôt surprenante au cours des quinze dernières années.
L' or ne fournit pas de dividendes et ne génère pas de loyer. Souvent comparé à l'immobilier ou aux actifs financiers, l'or ne dépend que de son évaluation. Compte tenu de son caractère tangible, sa capacité à s'imposer dans les matières à former par des bijoux, dans les 20 ans, il est nécessaire de poser la question de l'offre...
La fiscalité est une fois de plus une question importante qui doit être examinée. Elle peut prendre plusieurs formes : dans le contexte des fonds d'investissement, elle est considérée comme un titre. L'or peut également être pris en charge dans l'assurance-vie. Après tout, l'or physique a aussi son propre cadre fiscal.
En outre,
il y a beaucoup plus à dire. Un article sur l'or sous ses diverses formes sera bientôt sur le site. Inscrivez-vous à la newsletter pour en profiter dans votre boîte aux lettres.
TRI 10 ans : 5.4%
TRI 15 ans : 8%
Rendement compris entre 2 et 7 % environ
En savoir plus Bois et bois
Rentabilité
Volatilité
Les investissements dans le bois et les forêts directement ou par l'intermédiaire de Groupements Fonciers Forestiers (GFF) vous permettent d'acheter une partie ou l'ensemble du massif forestier. Cet " actif vert " a une tendance à la hausse et une absorption de la valeur des IFI (jusqu'à 75 %). Il est évident que l'investissement dans cette typologie ne devrait pas être votre base d'investissement principale. Ce placement est très peu liquide. Au-delà de ce risque de liquidité la corrélation avec les dangers météorologiques, les champignons et d'autres bactéries que le bois peut souffrir...
C' est un refuge sûr. À une époque où les humains ont tendance à commencer leur introspection, le bois est un investissement vert qui devrait gagner de la valeur et sa fiscalité sera de nouveau conservée. Il est même largement diminué. Cela en fait un appel supplémentaire.
Indice actuel du prix annuel moyen des forêts non cultivées
Rendement entre 1 et 3%
env. En savoir plus... Groupe Pays Vignoble
En ce qui concerne l'or, il y a un Variété de formes à investir dans le vin. Vous pouvez, bien sûr, acheter des bouteilles (anciennes ou précoces), investir dans des fonds ou des indices, et enfin dans des groupements viticoles... Il s'agit donc d'un concept large et varié.
Dans le cadre de la diversification du patrimoine culturel, les investissements en vins ou groupements fonciers viticole (GFV) peuvent dans certains cas présenter un intérêt. Investir dans un actif que vous appréciez et que vous pouvez même goûter (apparemment dans certains cas) peut être remarquable.
Il est également nécessaire de tenir compte de ce dans quoi nous investissons. Les pertes d'argent ou la fraude n'étaient pas rares dans ce secteur très populaire.
Nous donnerons un article détaillé sur cette opportunité très bientôt...
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Rendement entre 2 et 5%
env. Abonnez-vous à la newsletter Brocheurs d'épargne réglementée
Volatilite
Parmi les agrafes réglementées, le livret le plus célèbre est A (ou bleu). Il s'agit de la brochure la plus flexible, qui est la liquidité globale.
En 2020, le rendement est de 0,5%. Une brochure A, comme la Solidarité LDD, est principalement utilisée pour maintenir la liquidité lorsque cela est nécessaire. Il s'agit d'épargne-retraite mais payée (très faible). Il est maintenant inférieur à l'inflation en 2019, mais il reste meilleur qu'un compte d'épargne. Même si celui-ci est limité...
Il y a aussi le PEL. L'ouverture d'un PEL n'a plus aucun intérêt. Seuls les anciens PEL peuvent avoir une faible légitimité. Plus d'articles voir l'article sur le sujet.
Il
n'y a aucun intérêt réel à calculer un TRI, car les facteurs économiques ont énormément changé. Il me semble que le retour du livret A à un taux relativement plus élevé me semble être compromis dans un proche avenir. Je vais vous le dire quand même.
TRI 10 ans : 1.4%
Rendement d'environ 0,5%
En savoir plus... Le Fonds en euros
Volatilite
L' Euro Fund est un investissement qui a également été bon. Je vais vous laisser lire cet article sur les causes de ce changement, qui est souvent appelé à tort prestations d'assurance-vie.
Il est clair que ces Exclusivité française ces dernières années, les taux inférieurs. Il est dans le collimateur des berges et ses journées ensoleillées sont clairement derrière lui...
Les règles sur le risque, la " propriété " de facto des banques par rapport au fonds euro, ont conduit à une certaine fragilité. En effet, en cette période étonnante de taux d'intérêt bas, voire négatifs (PTOM de certains pays), les règles du bon sens ont été dépassées. Un nombre considérable de risques structurels ont suivi. Il devrait y avoir de plus en plus de règles ou de pratiques, en particulier pour les banques, afin de détruire progressivement ces anciennes opérations qu'elles jugent inappropriées. N'hésitez pas à nous demander d'être consultant. C'est un vrai sujet.
Il existe plusieurs solutions, dont les fonds en euros " nouvelle génération ".
Le Le taux moyen d'un fonds Euro Général pour 2019 est inférieur à 1,4 %, tandis que certains fonds en euros de " nouvelle génération " dépassent ou même chatouillent de 2,5 %, voire de 3%. Tout dépend de la typologie des actifs.
TRI 10 ans : 2.6%
TRI 15 ans : 1.8%
Rendement compris entre 0,5% et 3%
En savoir plus... L' Immobilier
Volatilite
L' immobilier peut prendre de nombreuses formes et utilisations différentes. Nous avons tendance à distinguer l'immobilier en France par sa nature des risques impénétrables et économiques. Ce n'est évidemment pas juste. Nous parlons souvent d'une exception française, mais si une bulle de logement ne s'est jamais révélée, c'est fini en termes d'une certaine configuration économique.
La demande de logements en France est supérieure à l'offre et il y a une partie assez ancienne du portefeuille immobilier et nécessite donc des rénovations.
L' autre aspect, qui n'est pas nécessairement proposé, est la caractéristique de l'immobilier dans l'économie française. Dans une économie mondialisée, où un État qui est lié par une Union européenne et qui n'a plus sa monnaie ou sa banque centrale, l'un des plus grands secteurs que l'État a encore le pouvoir est l'immobilier. Par ses lois, elle stimule ou canalise le marché. Cette partie de l'économie représente une part assez importante du PIB. Il est donc logique que ce secteur soit stimulé par certaines lois.
Hébergement Paris
TRI 10 ans : 6,2%
TRI 15 ans : 9%
Hébergement en France
TRI 10 ans : 4.9%
TRI 15 ans : 8.6%
Rendement compris entre 1 et 9%
En savoir plus... Les résidences de service (location meublée)
Volatilité
location meublée, en particulier dans les maisons de service, est de plus en plus utilisée pour l'investissement dans l'immobilier. La délégation administrative, la fiscalité comme profit industriel et commercial et, bien sûr, le crédit-bail commercial sont les atouts les plus importants.
Cette année 2020, le principal risque reste le prix de l'immobilier, qui, bien sûr, vacillent. Cela peut aussi créer des opportunités...
Grâce à cet investissement, le La pierre angulaire de la gestion de la résidence.
Et celle après COVID 19 ?
L' activité économique est basée sur la forme de " Hostellerie ". L'activité du tourisme et des stands d'affaires, malheureusement, passera par ce triste temps de front. D'autres activités sont également au centre de préoccupations plus tragiques : les résidences pour personnes âgées et l'EHPAD pourraient également souffrir de la crise sanitaire. Toutefois, les résidences étudiantes seront moins touchées au cours de cette période.
Faites attention à la fragilité d'un secteur qui a déjà souffert de la concurrence de l'économie collaborative (Airbnb)...
La Il risque, comme pour SCPI, a des fluctuations de prix à la sortie du confinement, même les joueurs en difficulté... Chute à suivre...
Rendement compris entre 2 et 15%
de En savoir plus... Bureaux
Volatilite
bureaux en France sont un atout qui peut avoir un intérêt très attractif et rentable. Il y a une forte demande pour ce type d'actif. Le rendement est souvent plus élevé que l'immobilier résidentiel. La configuration est différente et ne répond pas aux attentes ou plafonds qui peuvent avoir été dépassés sur la propriété privée. À l'heure actuelle, il y a aussi une certaine attractivité économique de la France, ce qui augmente ce type d'actif.
Le billet n'est pas disponible pour tout le monde, car il dépasse souvent 400 000€. Par conséquent, il est possible de trouver ce type d'immobilier dans de nombreux terrains d'investissement tels que SCPI ou OPCI. Au fur et à mesure que l'investissement est groupé, le paiement anticipé peut être réduit au minimum. Il est également utilisé dans les fonds d'investissement professionnels spécialisés (SPF). En raison de la demande relativement élevée pour les raisons ci-dessus, les prix augmentent. Dans les grandes villes où la tension locative est élevée, il n'y a généralement que quelques vacances locatives.
Les Des articles sur ce sujet sont également publiés sur le site.
TRI 10 ans : 4.6%
TRI 15 ans : 9.4%
Rendement compris entre 2 et 8 % environ
Abonnez-vous à la newsletter SICAV monétaires
Volatilite
Une SICAV monétaire est une société d'investissement variable qui investira dans des titres de créance négociables (STN), des bons du Trésor et des obligations à court terme.
Il y a l'idée de s'assurer à travers le bien lui-même et sa durée de vie. En fait, la durée est d'autant plus plus court, plus il réduira le risque au minimum.
À la fin de la chute des taux directeurs, ces fonds ne sont plus intéressants. Cette longue période de faibles taux d'intérêt a créé un désintérêt total.
TRI 10 ans : 0.4%
TRI 15 ans : 1.8%
Rendement de 0 ou même négatif
Abonnez-vous à la newsletter Obligations de Les
Volatilite
Une obligation est un titre de créance. L'émetteur s'engage à rembourser à l'échéance et à servir le détenteur d'un taux d'intérêt annuel. Ce dernier est complètement indépendant de ses résultats, puisque la performance est fixe et corrélée avec les risques. L'émetteur peut être une société dans laquelle un État est situé. Un engagement est classé comme ces critères, de sorte qu'une obligation (ainsi qu'une action) conserve une typologie dont l'investissement est presque opposé en termes d'investissement.
Les investissements dans un État économiquement sain ou une petite entreprise connue uniquement au niveau régional dans un petit secteur d'activité ne sont évidemment pas les mêmes. En fait, il existe une classification de la dette en fonction de leur risque. Les obligations à haut rendement signifient des rendements élevés, tandis que la qualité de l'investissement est conforme aux obligations dont l'émetteur est le mieux évalué. Puisque le principe est le même, l'investissement a seulement le nom et la structure similaire.
Les pays les plus sûrs ont des prêts très faibles. Il y a peu d'intérêt pour ce type d'investissement, qui rentre au-dessous de l'inflation. Nous ne résumons pas les obligations dans cet article, mais l'un des termes importants est la durée.
Il est possible d'investir dans des OPCVM pour accéder à cette catégorie d'actifs. Les taux directeurs ont baissé. Cette structure obligataire se retrouve également dans les produits structurés et même dans certaines formes de crowdfunding.
TRI 10 ans : 3%
TRI 15 ans : 3%
Rendement compris entre 0 et 12% environ
Asseyez-vous sur la newsletter Les PME ETI - Actifs Non Cotes
Volatilite
Les PME non cotées sont un investissement qui permet une diversification intéressante. Ils génèrent potentiellement un rendement très élevé. Il est d'usage de diversifier la bonne gestion des actifs. En général, l'investissement dans une PME nécessite une spécification et des connaissances appropriées pour accroître le secteur d'activité et l'augmentation du secteur d'activité et de la société concernée.
L'
investissement dans une ou plusieurs sociétés non cotées conduit ainsi à un rendement potentiellement plus élevé. Cela est dû à la phase de développement de l'entreprise, à sa visibilité... Par définition, les sociétés non cotées n'ont pas la même taille ou la même visibilité. Investir dans une société non cotée est une opportunité de perdre votre part. Vous devez savoir que ce type d'investissement est très risqué. En retour, la rentabilité peut être au point de rencontre.
Il existe également des fonds provenant de sociétés non cotées comme les fonds communs de placement à risque (FCPR : FIP et FCPI).
C' est une très bonne façon de se diversifier. Il est nécessaire de prendre très au sérieux les spécifications utilisées pour le choix de l'entreprise ou de l'entreprise. J'ai toujours un TRI utilisé pour l'indication de plus de 10 ans.
TRI 10 ans : 9.7%
Le rendement très variable peut être supérieur à 10%
Abonnez-vous à la newsletter Solde
si vous investissez votre taux de rendement interne (TRI) en 1990, 2000 et 2010, la volatilité d'un actif et d'un rendement ne semblent pas être les mêmes. Votre choix de placement dépend bien sûr de votre objectif, mais aussi de la période ou du temps que vous investissez.
Il est également évident que cette volatilité sera compensée si vous n'avez pas vos actifs Pendant au moins 40 ans, terminez et partez. En règle générale, le risque paie plus.
De toute évidence, beaucoup d'inconnues restent en cette période spéciale.
Beaucoup de choses vont changer avec la crise de Covid 19. Il est compliqué, voire impossible, de déterminer l'importance de ces changements et l'impact qu'ils ont eu sur nos économies. Il est seulement possible de savoir quelles baisses ont souffert des actifs cotés, des métaux et du pétrole.
En ce qui concerne le reste, et surtout les sociétés immobilières ou non cotées, nous devrons attendre. Plus la période de confinement est longue (l'article a été rédigé en avril 2020), plus l'impact sur les économies française et mondiale sera agacé.
Cet article est de toute évidence pas complète et énumère rapidement les catégories d'actifs avec lesquelles nous travaillons régulièrement. Il est important d'assumer une évaluation des actifs afin de mieux comprendre les possibilités.
Pour savoir quels investissements vous conviennent, suivez-nous pour profiter de nos articles les plus jeunes. Peu importe