Suivre votre portefeuille d’actions

Régulièrement, nos lecteurs nous demandent comment assurer le suivi d'un portefeuille d'action et comment en calculer la performance.
Plutôt que d'essayer de mettre toutes les informations dans un grand tableau, il vaut mieux utiliser 3 tables : une liste des transactions, le portefeuille proprement dit et une table pour le calcul du rendement du portefeuille.

La liste de transactions

• La date
• Le type de transaction (achat, vente, dividende, ...)
• Le nom de l'action,
• Un identifiant unique de l'action (ticker, n°ISIN)
• La quantité
• Le prix unitaire de la transaction
• Les frais, courtages et taxes
• Total de la transaction : (quantité * le prix unitaire) - les frais

À ces éléments nous pouvons ajouter

• Le PRU ou prix de revient unitaire, somme des totaux de transaction diviser par le nombre total d'actions ; pour le calcul du PRU, certains préconisent de ne tenir compte que des transactions d'achats.
• Le nombre total d'actions
• Le coût total.

La liste de transactions comprendra

• Une ligne apports qui est la somme du capital initial, des nouveaux apports et des retraits, dont détail dans le tableau du rendement du portefeuille.
• Une ligne avec la somme des transactions.
• Une ligne avec le solde, le cash restant qui sera la différence entre les apports et la somme des transactions.

Portefeuille

Le portefeuille est un résumé de la liste des transactions et comprend les éléments suivants

Une ligne par action avec le nom de l'action et son identifiant, le dernier cours de bourse le nombre, le total qui sera le résultat de la multiplication du cours avec le nombre total.

À ces éléments, nous pouvons ajouter le PRU pour calculer notre gain.
Nous aurons également une ligne Solde qui reprend le cash restant de la liste des transactions, en totalisant l'ensemble des lignes du portefeuille, nous obtenons la valeur totale du portefeuille.

Rendement du portefeuille

La table du rendement du portefeuille contiendra le capital initial, les apports et les retraits ainsi que la valeur du portefeuille, tous ces items seront datés ce qui nous permettra de calculé le rendement annualisé du portefeuille tel que nous l'avions défini dans l'article " Calculez votre rendement annualisé " .

Ce schéma à l'aide de flèches vous montre les liens entre les différentes tables, la liste des transactions contient l'historique de toutes vos transactions, la table portefeuille contient l'état actuel de votre portefeuille y compris les gains (pertes) de chaque titre individuel et la dernière table vous permet de calculer le rendement actuel de votre portefeuille.

Par Patrick VB