PEA Rendement : point à fin juin

Comme vous le savez, je suis doté d’un PEA axé rendement, crée en 2012, pour diversifier mes placements.
Ce Plan d’Épargne en Action, ayant pour but de loger des actions françaises et européennes distribuant un généreux rendement. Cela faisait un long moment que je n’avais pas fait une mise à jour, mon dernier article à ce sujet datant de fin 2012.

Depuis, je n’ai pas changé de stratégie mais il y a eu des nouveautés dans les lignes et surtout, j’ai fait l’acquisition d’un nouvel outil de suivi de mon PEA très pratique : xlsportfolio.

Les nouvelles lignes et les résultats

Il est souvent conseillé dans les ouvrages consacrés comme ‘ »devenir rentier en 10 ans, »  2 choses stratégiques :

1. Lisser ses investissements dans le temps, pour atténuer les variation boursières (volatilité des marchés). Une phrase résume bien ce concept : « L’investissement progressif vous préservera des mauvais départs, mais vous fera manquer les bons. Ce n’est pas grave, puisque notre objectif n’est pas de sur-performer le marché, mais d’obtenir un rendement proche des rendements historiques. »
2. Diversifier au maximum ses investissements. Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et diversifier dans tous les domaines  (pays, secteurs économiques, taille des entreprises,) classes d’actifs)

Depuis le début 2013, j’essaye de mettre en œuvre ces conseils, en investissant  tous les mois et en  augmentent le nombre de lignes de mon portefeuille pour diversifier plus.

J’ai pris quand même quelques libertés avec ce livre, qui s’adresse à des profils d’épargnant qui ont déjà un capital important et qui peuvent investir de grosses sommes chaque mois. Ce qui n’est pas encore mon cas.

Depuis le début de l’année, j’ai commencé à  diversifier mes lignes et mes secteurs. Je suis à 7 lignes actuellement dans mon portefeuille :

 VIVENDI, GDF SUEZ, TOTAL, VINCI,  ABC ARBITRAGE, FRANCE TELECOM ET RALLYE.

Fin juin, J’ai pu profité récemment de la baisse modéré du CAC 40 qui a touché les 3700 points pour ouvrir une ligne RALLYE. Cela me permet 2 choses :

- l’ajout d’une ligne dans le secteur Consommation de base , secteur qui était absent dans mon allocation jusqu’alors. RALLYE est un acteur important dans la distribution de produits alimentaires et a des participations dans des sociétés connues comme le groupe Casino et Go sport.

- Continuer la diversification de mon portefeuille. Mon portefeuille est axé sur la France et l’Europe. Avec un titre comme Rallye, je diversifie un peu au niveau géographique. en effet RALYYE est très présent en Amérique du  Sud (45 % du son chiffre d’affaire) et dans une moindre mesure en Asie (8% de son Chiffre d’affaire).

Mon nouvel outil de suivi : XlsPorfolio

Mon portefeuille est encore très modeste (moins de 5000 euros) mais est composé de 7 lignes et le suivi peut devenir fastidieux.Avant , je devais mettre à jour réguilèrement un tableau ; avec les risques d’erreurs que çà implique. Aussi, j’ai décidé de faire l’acquisition d’une petite application excel, qui permet d’automatiser le suivi de son portefeuille. En effet l’application se connecte sur internet et permet de récupérer des données boursières sur le site de bloomberg. Cela la permet de gagner beaucoup de temps.

Parmi les fonctionnalités que j’utilise, j’ai accès à des tableaux de reporting, des indications sur les prix des mes valeurs préférées et de suivre mon allocation sectorielle. Autre chose intéressante, dans une approche de revenus passifs, j’ai un calendrier annuel des dividendes qui se met à jour  tout seul en fonction des mouvements que j’opère sur mon portefeuille d’actions. Voilà ce que ça donne pour mon PEA,  avec une situation le 21 juin  2013.

Valorisation du portefeuille et rendement :

Voilà la composition de mon PEA, les Prix de revient unitaire.

• Valorisation : 4639 €
• Le rendement sur 12 mois glissant : 7,5 %

La répartition sectorielle

Pour le moment, je suis très exposé aux services aux collectivités et aux secteurs Télécom. Mais avec mon achat de Rallye et d’ABC arbitrage, les secteurs financiers et de consommation de base apparaissent.

Les dividendes : secteurs et calendrier

voilà un rapport sur les dividendes de chaque ligne et dans chaque secteur :

Et un des éléments les plus intéressants dans mon approche, un calendrier des dividendes :

Pour cette année, Je devrais toucher environ 349 € de dividende au total, soit une base de 29 € par mois. C’est un début, mais j’espère bien faire une boule de neige dans les années à venir, en réinvestissant tous ces dividendes.

Suivre une liste de valeur

Enfin, pour surveiller mes titres et aider dans ma décision, voilà un onglet qui permet de visualiser une liste de valeurs avec différentes indicateurs. il y a niotamment une petite réglettevisuelle, permettant de connaitre la situation du cours dans l’année par rapport au plus haut et au plus bas.

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