Too-big-to-fail insurers : L’IAIS veut surveiller et encadrer l’activité des assureurs à risque

l’IAIS (International Association of Insurance Supervisors – L’association internationale des autorités de contrôle des assurance) étudie actuellement de nouvelles méthodologies d’évaluation des too-big-to-fail insurers (les assureurs littéralement trop gros pour faire faillite sans menacer l’ensemble du système). Parmi les nouveaux critères, la taille, l’activité générale, et la part des activités non liées à l’assurance (certaines activités financières par exemple tels que les CDS (credit default swaps)). Les assureurs identifiés pourraient se voir imposer des restrictions sur certaines de leurs activités, et un contrôle plus strict, l’idée étant d’éviter un nouveau scénario à la AIG le géant Américain de l’assurance, que l’Etat Fédéral avait du renflouer en catastrophe en 2008.

Trois étapes ont d’ores et déjà été envisagées dans cette approche :

• Recueil des données pertinentes ;
• Evaluation des dites données à l’aide de critères prédéfinis ;
• Validation et décision de l’autorité de contrôle.

18 indicateurs seraient ainsi sollicités, répartis en cinq catégories :

• Taille ;
• Activité globale;
• Interconnectivité ;
• Part des activité non assurance ;
• Degré de substituabilité.

M. Braumüller, à la tête du comité exécutif de l‘IAIS Executive Committee a déclaré que ces préconisations étaient inspirées des recommandations du G20 et du Conseil de Stabilité Financière ( Financial Stability Board), une nouvelle institution internationale créée dans la foulée du Sommet du G20 de Londres en 2009.  Pour parvenir à ses recommandations et identifier les assureurs à risque (global systemically important insurers – G-SIIs) l’IAIS s’est notamment appuyée sur son rapport de novembre 2011 sur l’assurance et la stabilité financière. En tout 48 poids-lourds vont être analysés et évalués afin de déterminer s’ils sont oui ou non dans la catégorie des globally systemically important ; notamment Generali, AIG, Axa, Allianz and Prudential.

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