Cinq conseils pour survivre aux turbulences boursières

Dans sa plus récente chronique intitulée «L’investisseur astucieux», Christine Benz, directrice du service des finances personnelles chez Morningstar, partage à ses lecteurs cinq conseils pour survivre aux turbulences boursières des dernières semaines. Selon Madame Benz, «la seule façon de conserver sa sérénité face à la volatilité boursière est de concentrer ses énergies sur son propre portefeuille et sa propre situation financière», suggère-t-elle. Tout ceci implique de faire abstraction des manchettes de l’actualité, teintées par la morosité économique et les peurs engendrées par les problèmes de dettes souveraines en Europe.

Avoir des liquidités disponibles pour ses besoins quotidiens

Le meilleur moyen de gérer son portefeuille et ses émotions durant des turbulences boursières est de s’assurer d’avoir un niveau de liquidité suffisant pour couvrir ses besoins à court terme. De cette façon, «les investissements à long terme peuvent faire ce qu’ils ont à faire», sans restreindre l’investisseur au niveau financier. Ce dernier peut même trouver un certain réconfort en sachant qu’il demeure en mesure de payer son épicerie, les frais d’université à venir, par exemple, et ce, malgré les secousses du marché boursier.

Réviser son positionnement à long terme

Une telle période de volatilité peut être l’occasion de faire le point et de réviser son allocation d’actifs, pour s’assurer que l’équilibre souhaité du portefeuille (actions, obligations, revenus fixes) soit en ligne avec ses objectifs à long terme.

Se rappeler que les titres défensifs ne sont pas une sinécure

L’or, les obligations gouvernementales et les fonds baissiers qui vendent à découvert se veulent des stratégies défensives, mais rien ne sert de s’y aventurer trop agressivement, surtout si vous détenez des fonds d’investissements qui possèdent déjà des actifs dans ces secteurs.  Dans un autre ordre d’idées, certains titres boursiers sont considérés comme étant plus défensifs, et semblent avoir bien résisté aux dernières secousses: Wal-Mart (WMT-N), Coca-Cola (KO-N) et McDonald’s (MCD-N), notamment.

Augmenter son épargne et les sommes investies en CELI et REER

«Cette solution semble évidente, mais le fait d’augmenter votre taux d’épargne est la meilleure garantie d’augmenter la taille d’un portefeuille», souligne Madame Benz.

Investir son argent progressivement

Il s’agit en fait d’identifier une stratégie pour déployer progressivement l’argent épargné, en achetant lorsque les vendeurs larguent leurs actions à faible prix.

Source: A five-step checklist for turbulent markets

DOMINIQUE LAMY

Suivez-moi sur Twitter: @domlamy