La société Fortuneo par l’intermédiaire de son président Pascal DONNAIS a accepté de répondre aux questions de Comparavie.
Pouvez-vous pour Comparavie nous parler en quelques mots de la société Fortuneo ?
Fortuneo est une société créée en 2000 et qui a connu une forte croissance. Aujourd’hui, nous sommes n° 2 du courtage en ligne en France et un acteur majeur du marché de l’assurance-vie en ligne avec notre contrat Symphonis-Vie. Les avoirs des clients de Fortuneo représentent plus de 2,7 milliards d’actifs en conservation pour plus de 115 000 comptes. Notre actionnaire de référence est le Crédit Mutuel Arkéa, un groupe présent dans l’ensemble des métiers de la banque, de la finance et de l’assurance qui offre de solides garanties à nos clients.
Vous êtes, il me semble, pionnier dans le secteur de l’assurance-vie en ligne avec votre contrat Symphonis-Vie. Pouvez-vous indiquer aux internautes de Comparavie où en vous en êtes pratiquement neuf ans après votre lancement ?
Symphonis-Vie a consolidé sa position et reste, aujourd’hui encore, un des leaders de l’assurance-vie sur le net. 35 000 clients nous font aujourd’hui confiance. Les atouts du contrat sont nombreux :
Quels sont les autres produits que vous commercialisez mis à part l’assurance vie ?
Fortuneo dispose aujourd’hui d’une large gamme de produits couvrant l’ensemble des horizon de placements, du plus court au plus long terme :
Pouvez-vous nous préciser les différentes options de votre contrat Symphonis-Vie ?
Symphonis-Vie propose un large choix d’options en dehors des options « classiques » comme le versement ou le rachat partiel programmés. Ces options sont faciles à mettre en place sur le net et également faciles à modifier si le client le souhaite. Deux options permettent notamment de dynamiser son contrat en rebasculant une partie de l’investissement sur le fonds en euros vers des unités de compte. Il s’agit de :
Pour les clients souhaitant au contraire sécuriser leurs placements, Symphonis-Vie propose :
Quel est votre processus de choix de fonds du contrat ?
Le choix des supports Symphonis-Vie suit un processus rigoureux et raisonné. Nous sélectionnons en premier lieu les fonds affichant un historique de performance suffisamment long parmi les 1 800 fonds négociés disponibles en compte-titres ordinaire. D’autres critères rentrent ensuite en ligne de compte comme la qualité et la régularité de la gestion des supports, ou bien encore la solidité financière des sociétés de gestion. Nous sommes également très attentifs à l’actualité des marchés. A ce titre, les relations suivies que nous entretenons avec plus de 40 sociétés de gestion nous permettent de rester à la pointe de l’information et de l’innovation.
Vous éditez chaque année une liste de sicav stars pour l’année. Cette opération sera-t-elle reconduite en 2009 ?
Naturellement. Chaque année, nous procédons à une sélection de quelques fonds qui nous semblent particulièrement intéressants au vu du contexte de marché. Cette nouvelle Sélection Stars sera disponible prochainement sur notre site.
Vous avez l’avantage de proposer des espaces Patrimoine pour recevoir les clients patrimoniaux. Pouvez-vous en dire plus aux internautes de Comparavie à ce sujet ? Fortuneo dispose aujourd’hui de 5 agences commerciales en France. Elles sont situées à Lille, Lyon, Marseille, Nice et Paris. Chaque client qui le souhaite peut se rendre dans une de ces agences pour bénéficier d’un conseil personnalisé en fonction de ses besoins et de sa situation patrimoniale.
Vous êtes un des seuls acteurs de l’assurance-vie en ligne à proposer une gestion sous mandat. En quoi cela consiste-t-il ?
Notre gestion sous mandat est accessible à partir de 30 000 euros d’investissement. Nous proposons trois profils de gestion au choix, plus ou moins dynamiques. Le client bénéficie de l’expérience d’un professionnel qui prend pour lui les meilleures décisions. Bien entendu, nous le prévenons automatiquement à chaque nouvelle opération. La particularité de notre offre réside dans le fait que le gérant sera rémunéré uniquement en cas de performance positive.
Votre contrat d’assurance-vie est un des plus complets avec possibilité pour les souscripteurs, de mettre de l’or, de l’immobilier, des métaux précieux, des marchés émergents dans leur contrat. Pouvez-vous, pour les internautes de Comparavie, développer ce point ?
Notre priorité est de proposer à nos clients le plus large choix de fonds possibles pour leur permettre de diversifier au mieux leurs investissements. C’est la raison pour laquelle nous avons récemment intégré des certificats 100% or et métaux précieux en complément de notre gamme très complète de sicav et de FCP. L’objectif est simple : donner accès à des valeurs refuges rarement proposées dans un contrat d’assurance vie. Ces certificats constituent un bon moyen de diversifier son contrat sans pour autant s’exposer aux marchés actions et de réduire la volatilité potentielle de son contrat.
Pouvez-vous indiquer aux internautes de Comparavie quelles sont les évolutions futures prévues sur vos contrats ?
Nous continuerons bien sûr à enrichir notre offre de supports. Nous réfléchissons également à de nouvelles offres de produits et services.
Merci Monsieur DONNAIS pour vos réponses qui ont permis aux internautes de Comparavie de mieux connaitre vos produits.
Contacts presse :
SARL COMPARAGROUP
Tel : 06 61 13 81 40