Stratégie de patrimoine : le rôle de l’expert-comptable dans la gestion de votre patrimoine personnel

La gestion de patrimoine est un enjeu majeur pour un chef d'entreprise. Celui-ci doit bien gérer sa richesse pour en tirer un maximum de profit. Grâce à ses compétences, un expert-comptable de proximité peut vous aider à optimiser vos investissements pour accroître vos revenus. C'est le cas de Baker Tilly qui propose un service de gestion de patrimoine personnel et professionnel. Dans ce guide, nous faisons le point des missions d'un expert-comptable sur ce projet.

Conseils personnalisés pour la croissance du patrimoine

Le rôle d'un expert-comptable ne se limite pas au suivi de la comptabilité et à la gestion prévisionnelle d'une entreprise. Il peut aussi conseiller le chef d'entreprise pour une meilleure gestion de patrimoine. En effet, un expert-comptable possède des compétences juridiques et des qualités humaines pour vous aider à mieux gérer vos biens. Son rôle implique un accompagnement personnalisé pour fructifier le patrimoine.

Pour ce faire, il peut suggérer au chef d'entreprise de réaliser un audit patrimonial. L'objectif de cette mission est d'identifier et de quantifier tous les éléments du patrimoine. Les résultats issus de cet état des lieux serviront de base pour élaborer des options d'investissement pour optimiser le patrimoine.

L'expert-comptable peut conseiller au dirigeant d'investir dans l'achat de biens immobiliers et des différents produits financiers rentables. Il surveille le marché pour saisir les opportunités qui se présentent. Les stratégies d'optimisation du patrimoine doivent tenir compte des objectifs définis en amont et des besoins futurs du client.

Planification fiscale et préparation de la retraite

Le rôle d'un expert-comptable en matière de gestion de patrimoine est aussi d'optimiser la fiscalité de son client. C'est d'ailleurs l'un des aspects les plus complexes de cette mission. Ayant une bonne maîtrise des lois fiscales ainsi que de la manière dont elles s'appliquent, l'expert-comptable peut vous proposer des stratégies efficaces pour réduire vos impôts.

À travers le bilan patrimonial réalisé, il peut déjà estimer vos impôts sur le revenu et sur la fortune. Ainsi, il peut vous aider à minimiser les charges fiscales en profitant des dispositifs légaux existants. Il mettra en place des stratégies qui permettront de générer des revenus supplémentaires pour vous assurer une retraite confortable.

Structuration de l'héritage

À l'issue du bilan patrimonial, certains problèmes d'ordre structurel peuvent être identifiés. Il peut s'agir des difficultés à conserver l'entièreté de votre patrimoine dans le cercle familial. L'expert-comptable est compétent pour vous proposer des solutions à ces problèmes. Il peut aussi vous accompagner sur les questions de succession et de transmission de vos biens. À travers son expertise, il peut vous aider à définir le cadre juridique de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers.

En résumé, un expert-comptable est le professionnel idéal pour vous assister dans la gestion de votre patrimoine. Il est capable d'augmenter vos revenus en prenant de bonnes décisions financières à long terme. En tant que dirigeant d'entreprise, il est conseillé de confier à la même personne la fonction d'expert-comptable de votre société et la gestion de votre patrimoine personnel. Cela permet de créer une synergie d'action et de réaliser des économies.